[책 리뷰 70편] 잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자

 

잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자

이미 많은 한국 투자자들이 미국 배당성장을 통해 수익과 배당을 동시에 누리고 있음에도 여전히 다수의 사람은 ‘잘 모르기 때문에’, ‘두려워서’ 시작조차 하지 못하고 있는 것이 사실이다. 그러나 지금이라도 늦지 않았다. 소액으로라도 시작해보고, 그 성과를 확인하고 점차 투자금을 늘려가면 된다. 그 과정에서 이 책은 미국 배당성장의 바다를 항해하는데 방향을 제시하는 나침반이 될 것이다! 『잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자』는 평범한 직장인인 저자의 사례를 중심으로, 현금흐름을 만드는 투자방법이 부동산에 한정되어 있는 한국에서 미국 배당주 투자가 새로운 대안임을 제시한다. (1) 왜 배당인지, 왜 미국 배당주인지, 한국은 왜 배당 불모지가 되었는지, 미국 기업의 배당이 한국 기업의 배당과 어떻게 다른지 등의 미국주식을 시작하는 초보 투자자들이 알아야 할 알짜 정보만을 소개하고 있다. (2) 배당주 투자자로서 바로 활용할 수 있는 내용들이 담겨 있다. 자신에게 맞는 배당목표 설정 전략부터 성향별, 테마별, 목적별 배당투자를 통한 포트폴리오 구성 전략과 고배당의 함정을 피하는 방법을 함께 제시하여 월세 만들기 시스템을 구축할 수 있도록 돕고 있다. ‘배당으로 생활비 충당하기’에서는 저자들의 생생한 경험을 기초로 누구나 바로 활용할 수 있는 통신비 내기, 월세 만들기와 같은 구체적인 목표별 실전 노하우를 제시한다. (3) 보다 강력한 포트폴리오 구성에 필요한 사항들을 수록하여 미국 배당주 투자자로서 한 단계 업그레이드할 수 있는 실전 전략을 전수한다. 어떻게 실제적 수익으로 이끌어낼 수 있는지 투자자의 성공포인트가 담겨 있다. (4) 미국주식 투자자로서 알아두면 유용한 테마별 배당투자 이야기를 구체적인 자료와 함께 제시하여 투자자 스스로 운용할 수 있도록 배당 정보 사이트, 블로그 및 계좌개설, 세금 문제 등을 다룬다. 영어를 전혀 알지 못하는 사람도 쉽게 활용할 수 있는 핵심 사이트와 해외 배당 블로거까지 상세히 알려준다. 이들 자료를 통해 미국 배당주 투자자로서 필요한 모든 실천 노하우를 전수받게 된다.

저자

소수몽키, 윤재홍, 베가스풍류객(임성준)

출판

베가북스

출판일

2019.01.04

 

 

 

 

 

70번째 책을 읽었다.

 

개인적인 점수는 10점 만점에 7점

 

음... 딱히 새로운 내용을 발견하지는 못한 책이었다. 하지만 배당주를 고르는 첫 시작을 함께하기에는 좋은 책인 것 같다.

 

내게는 복습하기도 애매...했고 무엇을 알아가는 것도 애매...했던 그런 책이었다.

 

이 책은 알라딘 중고서점에서 산 책인데 출간된지 3년? 4년?이 넘은 책이라서 여기서 전하는 정보와 많이 달라진 것도 많았다. 예를들면 추천 ETF가 없어졌거나 추천 회사 몇 개가 박살나있다던가...

 

주식책은 최신 것을 봐야한다는 교훈을 일깨웠던 책이기는 하다.

 

 

 

 

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공부내용

 

Lesson 1

달러로 월세를 받는다고? 미국 배당주 투자를 접하다

 

• 결국 이자만으로 살아야 진짜 부자다

 

• 미국 기업들은 투명성과 주주 친화정책 측면에서 주주자본주의가 확실하게 정착되어 있다

 

• 배당금은 회사 밖으로 나오는 현금이라서 속일 수가 없다

 

• EPS(주당 순이익) : 1주당 어느정도 수익을 창출했는지

 

• 세계 최고 수준의 자본시장에서 어중간한 성장, 어중간한 배당은 투자자들에게 철저하게 외면 받는다. 미국 기업들은 배당을 한 번 시작하면 그때부터 잘 멈추지 않고, 투자자들은 기업의 배당금 삭감을 기업의 위기 상황으로 인식한다

 

• 배당주 투자는 시간이 흘러도 변함없이 우리 곁에 있는 기업을 찾는 과정이다

 

 

 

 

 

Lesson 2

왜 배당투자야?

 

• 미국 배당주 투자는 월세를 받는 투자와 다르지 않다

 

• 주가의 상승이 배당금 증가를 가리고 있는 경우가 많다

 

• 우리는 지금 당장 배당이 높은 '고배당주'에만 관심을 둘 것이 아니라 앞으로 배당을 늘려 가까운 미래에 내게 고배당을 지급해 줄 회사를 미리 선점해야 한다

 

• 배당주 투자에서 가장 중요하게 보는 것

→ 배당성장 : 최근 몇 년간 배당이 꾸준히 상승해왔는지(기업의 펀더멘탈을 보여줌)

→ 페이아웃 비율 : 기업의 이익에 비해서 배당을 알맞게 지급하고 있는지

→ 배당을 줄인 이력이 있는 기업들은 투자후보에서 제외

 

 

 

 

 

Lesson 3

목표를 정하라! 배당으로 뭐하지?

 

• 주식 시장은 인내심 없는 사람의 돈을 인내심 있는 사람에게 이동시키는 도구다

 

• 내가 사용하는 제품이 어느 회사 제품인지부터 확인하는 습관을 가지면 좋다. 내가 들이는 시간만큼 고스란히 그 회사의 수익이 되고 다시 배당으로 돌아올테니 말이다.

→ 우리는 우리 삶에 너무 깊숙히 들어온 브랜드와 기업들을 의식적으로 인지하려는 노력이 필요하다

 

• 베가스 풍류객의 포트폴리오 구성 철학

→ 1. 내가 은퇴한 후에도 살아남을 기업일 것

→ 2. 지속적인 이익의 성장 + 꾸준한 배당을 하는 기업

→ 3. 진입 장벽이 높은 기업

→ 4. 적게라도 꾸준히 배당을 인상하는 기업

→ 5. 위 4개를 어길시 매도하고 눈 여겨봤던 후보군에서 종목 선정

 

 

 

 

 

Lesson 4

무엇을 보고 배당주를 고를 것인가?

 

• 공부를 않고 투자하는 것은 포커를 하면서 카드도 안 쳐다보는 것과 다름없다

 

• 배당주를 선정하는 데 있어서 가장 중요한 기준은 배당률이 아닌 성장성이 되어야 한다

→ 배당주 투자에서 현재 시가배당률만을 지표로 삼는 우를 범하지 말라

 

• 이익과 배당이 늘어나는 블루칩의 선정

→ 배당은 12년 동안 5배 이상 증가

→ 이익은 12년 동안 7차례 개선

→ 12년은 회목, 호황, 후퇴, 정체의 사이클을 3번 경험하는 시기

 

• 출혈주 = 피를 철철 흘러가며 배당을 지급하는 회사

 

• 배당투자 역시 적절히 분산해야 하며, 성장주도 함께 섞어줘여 지루함을 어느 정도 해결해줘서 장기 투자하는 체력을 기를 수 있다고 생각한다

 

• 몇 년 안에 큰 돈을 벌겠다는 생각보다는 살아가며 함께 즐길 수 있는 평생교육 과정이라 생각하면 좋겠다

 

 

 

 

 

Lesson 5

쉽지만 강력한 배당성장주 고르기

 

• 내가 배당주 투자에서 철칙으로 삼는 것 = 한 번이라도 배당금을 줄였던 이력이 있다면, 앞으로도 다시 그럴 확률이 있다고 판단한다.

 

• 디비던드 닷컴(Dividend.com)에 접속하여 배당 지급의 날짜까지 고정된 상태인지를 보는 것이 내가 기업의 주주친회 정도를 판단하는 노하우 중 하나다

 

• 2008년 금융위기 전후로 배당을 줄이지 않은 기업은 앞으로도 배당 삭감을 하지 않을 확률이 높지 않을까?

 

배당을 50년 이상 늘린 배당킹 25선

 

 

 

• 어떤 기업이나 업종이 아무리 좋아보여도 전체 투자금의 15% 수준을 넘지 않도록 한다. 판단은 언제나 틀릴 수 있으니까

 

 

 

 

 

Lesson 6

최고의 매매 타이밍 잡기

 

• 배당성향이 20% 미만이라면 주주친화적이지 않을 확률이 높고, 60%를 넘으면 성장성이 떨어지는 회사라고 볼 수 있다. 심지어 100%가 넘어가는 기업들은 빚을 내거나 자산을 내다 팔아 배당을 주고 있다는 의미이므로 무조건 제외해야 한다

 

• 부동산 임대료를 배당금으로 지급하는 것을 목적으로 설립된 리츠 기업들은 배당 성향이 대부분 90을 넘을 수 밖에 없다. 법적으로 수익의 90% 이상을 배당금으로 지급하도록 되어 있기 때문이다

 

• 이 기업은 돈을 어떻게 버는가? 이 기업은 다른 기업에 비해 어떤 강점을 가지고 있는가? 그리고 기업의 성장주기 가운데 어느 정도 단계에 와있는가? 등의 질문에 대해 답을 찾다보면 자연스럽게 유망 배당성장주를 찾아낼 수 있을 것이다.

 

• 배당이 평균 5년치보다 높다 = 매수 / 배당이 평균 5년치보다 낮다 = 매도

 

• 미국 주식은 배당락일에도 주가가 상승하는 경우가 적지 않으며, 배당락일 이후에도 주가 회복이 빠른 경우가 많다.

 

 

 

 

 

Lesson 7

테마별 배당투자 이야기

 

• 2018년 기준으로 세계 100대 기업 중 40%는 유대인 오너다

 

• 유대인들은 역사적으로 자신들끼리의 인맥과 유대 관계 형성을 중요시하며, 구성원이 어려움에 처하거나 금전적으로 어려우면 주변 유대인들과 힘을 모아 도와주는 관습이 지금까지 이어어져 오고 있다

 

• 배당 ETF에 투자하기 전 기억해야 할 기본 원칙

→ 시가총액이 10억 달러 이상일 것

→ 최근 3개월 일평균 거래대금이 1천만 달러 이상일 것

→ 운용보수가 연간 기준 1.5% 이하일 것

 

• 배당증액 25년 이상의 배당귀족 ETF = Proshares S&P 500 Dividend Aristocrats Index

 

• 장래에 배당이 늘어날 종목들을 추정하여 편입 = Vanguard High Dividend Yield Index

 

잠든사이월급버는미국배당주투자