[책 공부 2편] 강흥보의 ETF 투자특강

경제관련 책 100권 읽기 프로젝트

두 번째 책 강흥보의 ETF 투자특강을 다 읽었다.

개인적으로 10점 만점에 9점.

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ETF를 모르는 사람들에게 증권사 방문방법부터 알려주고 직장인 추천 투자방법, 자영업자 추천 투자방법, 퇴직자 추천 투자방법 등의 방향성까지 제시해준다.

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만점이 아닌 이유는 초보자가 이해하기 어려운 생소한 단어와 생소한 내용이 조금 많다고 느껴져서이다.

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왜 ETF?

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1. 개인 투자자들이 마음 편하게 투자해 우수한 수익을 낼 수 있는 상품은 ETF밖에 없다.

2. 현명한 투자자라면 섣불리 앞날을 예측하지 않고 위험에 대비한 전략을 세운다. ETF는 최적의 선택이다.

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대다수의 상황

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1. 한국 가계 금융자산의 70%가 안전 지향의 금융상품에 몰려있다.

2. 주식시장의 투자 주체를 개인, 기관, 외국인으로 나누어 성과를 비교해보면, 시장에서 눈물을 흘린 것은 항상 개인 투자자

3. 주식시장에서 수익을 챙기는 개인 투자자는 20% 남짓

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ETF에 관해서

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1. ETF = Exchange Traded Fund 즉, 증권거래소에서 매매되는 인덱스펀드이며 코스피 지수, 코스닥 지수 등 특정 지수를 추종하여 수익률이 연동되는 펀드.

2. 우리나라 ETF 중에서는 삼성자산운용의 KODEX, 미래에셋자산운용의 TIGER ETF가 순자산과 종목 수 면에서 가장 앞서있다.

3. 레버리지 = 지수 상승의 배수 수익률의 추구한다.(2배~4배, 물론 손실도 2~4배로 당할 수 있다)

4. 헤지(Hedge) 상품 = ETF 상품명 뒤에 H가 붙어있음. 환율 변동에 의한 수익률 변동을 막음. 환율을 현재 시점의 환율로 미리 고정해두는 것.

5. 해외에 상장된 ETF에 투자할 때는 매매 차액에 대해 22%의 양도소득세 부과

6. 국내주식형 ETF는 매매 차익에 대한 양도소득세가 붙지 않는다.

7. KODEX 200에 투자한다면 코스피 상위 200개 기업에 골고루 분산투자하는 셈

8. 원유 등 상품 ETF는 가격 변동 폭이 매우 커서 확신과 지식을 갖추지 않으면 투자하지 마라.

9. 한국 증시를 보면 경제위기로 코스피가 급락할 때도 있었지만 장기적으로는 꾸준이 우상향

10.섹터 ETF = 특정 업종에 속한 기업의 주식을 PDF에 담아 구성한 것. EX)반도체 기업으로만 구성

11. 테마 ETF = 특정한 외적 가치를 기준으로 삼음 EX) KODEX 삼성그룹. 삼성그룹으로만 구성

12. 실물자산 ETF는 주식보다 훨씬 더 투기적 성향이 강하다. 등락 폭이 50~100%. 지식이 부족하고 예측력을 가지지 못했다면 투자를 피해라

13. 레버리지 ETF는 상승과 하락이 반복되는 횡보장에서는 좋지 않다.

14. 레버리지 ETF 거래 시, 위험도가 높은 이유로 기본 예탁금과 사전 교육 제도가 의무화 되었다.

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마음가짐

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1. 노동을 통해 제자리를 지켜내가는 것, 투자를 통해 고수익을 내는 것. 개인은 이 두 가지 선택지를 유동적으로 선택하고 지킬 수 있어야한다.

2. 꾸준한 소득은 너무나도 중요하지만 가족의 안전망으로서 금융소득을 운용할 필요가 있다.(돌발상황 대비)

3. 장기간으로 갈수록 시장을 이기고 높은 수익을 내는 펀드는 거의 없다

4. 지나치게 수익률이 낮은 것도 실제적인 투자 위험이다. 원금의 실질 가치가 훼손되기 때문이다.(예금 비추천)

5. 투자 금액의 상한선을 두고 내가 손해를 감당할 수 있는 범위에서만 투자를 하는 것이 바람직

6. 단기 투자 시, 목표 수익률과 손절매 기준을 정해두고 항상 기준을 지킬 것

7. 모든 투자는 본질적으로 위험을 동반하고 있음을 명심.

8. 투자 경험이 부족하다면 신용 거래를 자제할 것.

9. 신용거래시에는 목표 가격과 손절 가격을 미리 설정할 것

10. 일반 투자자들이 주가 하락으로 고통스러워하거나 모든 전문가가 증시 전망을 비관적으로 볼 때가 매수 타이밍

11. 은행에 무턱대고 돈을 맡기는 것은 물가 상승률을 따져보면 마이너스 금리

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전문가들의 말

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1. 2013년 노벨 경제학상 수상자 유진 파머 : "누구도 시장을 예측할 수 없다. 따라서 특정 종목에 집중 투자하는 것보다 시장 전체를 사는 것이 유리하다."

2. 워렌 버핏 : "재산의 10%는 미국 국채를 매입하고, 나머지 90%는 전부 S&P 500 인덱스 펀드에 투자해라"

3. 피터 린치: " 부동산에서 돈을 벌고 주식에서는 돈을 잃는 이유가 있다. 집을 선택하는 데는 몇 달을 투자하고 주식 선정은 몇 분만에 끝나기 때문"

4. 탈무드 : "자신의 돈을 세 부분으로 나누도록 하라. 1/3은 땅에 1/3은 사업에 1/3은 유사시 대비 현금에"

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상식

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1. 미국 경제가 나빠지면 전 세계의 경제위기로 이어지기 때문에 달러의 가치는 상승한다.

2. 달러는 인플레이션의 대안이 될 수 있다. 우리나라에 인플레이션이 와서 원화가치가 떨어질 때 달러를 보유하고 있으면 자산 보호가 가능

3. 공매도 = 하락할 것으로 예상되는 종목의 주식을 빌려서 매도한 뒤 실제로 주가가 하락하면 싼값에 되사들여 빌린 주식을 갚음.

4. 지수의 우상향 이유 = 증시에서 부실기업은 퇴출되고 우량기업은 상장되기 때문

5. 자녀 한명당 대학 졸업 때까지 들어가는 양육비는 약 4억 원

6. 금융 시장에서 롱(Long)은 매수를 숏(Short)은 매도를 의미

7. 시장에는 10년 주기의 큰 사이클이 있다. 3년 주기로 상승, 횡보, 하락이 반복된다.

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ETF 투자방법

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1. 나만의 투자 원칙을 만들어 두고 이것을 반드시 지킬 것

2. ETF 설정 규모가 크고 거래가 많은 종목을 주로 선정

3. ETF 데이트레이딩은 효과적이지 않다. 잦은 거래로 인한 수수료로 인해 저비용 효과가 사라진다. 그리고 등락폭이 개별 주식보다 훨씬 작아 비추.

4. ETF 거래 필수 확인사항

- 운용회사: 총자산 규모가 크고 거래량이 많은 곳이 편리하고 유리

- 거래량: 거래량이 많을수록 인기있는 ETF이고 괴리율이 잘 생기지 않는다.

- 기초지수 : 내가 선택한 기초지수와 일치하는지 확인

- PDF : 구성된 주식 또는 투자대상의 비중인 PDF 확인

5. ETF는 장기 투자를 할 때만 위험을 분산하며 시장의 수익을 누릴 수 있다. 주식처럼 빠르게 사고팔수 있다고 해서 단기 투자의 함정에 빠지면 안된다.

6. 정액적립식 투자를 적극 권한다. 매월 정해진 날짜에 증권계좌에 자동이체를 해놓고 그 금액으로 투자 종목을 분할 매수할 것

7. 추천 ETF(내 개인적 생각) : KODEX 200, KODEX 200 TR(분배금을 재투자), TIGER 200

8. 해외지수 ETF에 집중투자하기보다는 국내 주가지수 ETF 등과 포트폴리오를 구성해 투자하는것이 효과적

9. 미국 시장은 최우선 고려해야 할 글로벌 시장

10. ETF를 사고팔 때는 여러 번에 나누어서 하는 것이 좋다. 특히 매수할때는 꼭 분할할 것. 장중 매수, 종가 매수

11. 정액적립식 투자를 하면 시장 공포기에도 감정을 배제한 투자가 가능하다. 그러나 기회가 오면 추가 자금을 과감하게 투자(충분한 공부 뒤에)

12. HTS를 이용해 정해진 날 종가에 단일가로 주문을 내면 큰 어려움없이 쉽게 매수 가능

13. 직장인은 총 급여의 40% 혹은 "100 - 나이"법칙 사용

EX) 100 -28세이면 72만원을 ETF에 투자

14. 한 달을 4주로 나눠서 한 주에 4개 종목(KODEX 200, KODEX 코스닥 150, TIGER 차이나 CSI 300, TIGER 미국 S&P 500 선물(H))에 분산투자

15. 4주 수익률 평가 50% 청산 전략 사용

- "나는 목표수익률 5% 혹은 10% 에서 청산한다"

- 지난 4주의 저점 대비 고점의 상승률로 목표수익률을 산정.

- 4주 동안 평균 수익률이 목표 수익률에 달했다면 무조건 50% 청산

- 청산한 돈은 CMA 계좌에 저축

16. 개인형 IRP(개인형 퇴직연금)에는 연 1800만 원까지 납입가능하며 700만 원까지 16.5%가 세액공제가 된다.

- 무리하게 많은 돈을 입금하기 보다는 세액공제 한도 내에서 자동이체로 소액씩 납입할 것

- 은퇴시기가 가까워질수록 납입액을 단기적으로 늘릴 것

17. 계속해서 시장의 변동성과 뉴스를 챙겨보면서 그리고 배워가면서 경험하면서 투자자 자신이 성장하는 것이 중요

18. 시장에 양봉이 나올 때 투자할 것

19. 내가 잘 해서 수익을 얻는 것이 아니라, 시장이 수익을 줄 때 얻는 것이 맞다

20. 4주 목표 수익률에 도달하지 못하고 계속해서 하락한다면 손절하지 말고 잃지 않는 투자를 믿고 계속 분할매수해가라

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유익한 책이었다.

이해못한 내용은 책에 나온 내용을 실제로 따라하면서 실행해 볼 생각이다. 다음주에 회사에 휴가를 냈으니 그 때까지 사전 준비를 철저히 한 다음에 직접 투자를 해봐야겠다.

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난 부자가 될 거야.